Банки проверяют активность по покупкам! ЦБ ужесточает контроль.

Loki3D25/03/2022 11:58

Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести …Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести свою лепту в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках. Свои рекомендации он разослал в специальном письме от 16 марта 2022 года N 019−12/1796.В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой». В частности, если они совершают «нехарактерные для частного потребления» покупки, различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».При этом Банк России ссылается на закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма. Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.— А кто они, если не террористы, — говорит эксперт Николай Щеглов из «Глобал финанс групп». — В аптеках пропадают недорогие лекарства, в супермаркетах солидные мужчины тележками закупают предметы личной гигиены. Очевидно, что эти товары скоро окажутся на «Авито» и других торговых площадках по завышенным ценам. По закону это не запрещено, конечно, но хорошо, что наши госорганы стали с этим бороться.Юристы считают, что банки не вправе в этом случае полностью блокировать карту. Они могут остановить только одну операцию.— В действующем виде ФЗ № 115 начал действовать лишь с 1 марта 2022 года, — поясняет Владислав Журавлёв, советник по правовым вопросам «Юридической группы Совет». — В законодательство было введено понятие «подозрительные действия клиента или его представителя». ЦБ в своём письме как раз даёт толкование этой абстрактной формулировке: действия по выводу активов за рубеж и «нездоровая потребительская активность» обязывают банки передавать информацию в Росфинмониторинг. Прямое последствие этого — не блокировка счёта, а отказ в проведении подозрительной операции.Однако менеджеры в российских банках, опрошенные Лайфом, уверены, что остановками отдельных операций дело не ограничится. И спекулянты получат полные блокировки своих счетов.— Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента, — рассказал топ-менеджер одного крупного российского банка. — Кроме того, он должен прийти в отделение и заполнить специальную анкету. Понятно, что при блокировке одной операции никто в банк не пойдёт и ответов не даст. Поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.Показать меньшеПоказать больше

Кратко: все приравнены к спекулянтам. И прав распоряжаться своими деньгами на счетах ещё меньше чем было до этого. Стандартная ситуация.

Loki3D25/03/2022 11:58

Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести …Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести свою лепту в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках. Свои рекомендации он разослал в специальном письме от 16 марта 2022 года N 019−12/1796.В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой». В частности, если они совершают «нехарактерные для частного потребления» покупки, различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».При этом Банк России ссылается на закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма. Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.— А кто они, если не террористы, — говорит эксперт Николай Щеглов из «Глобал финанс групп». — В аптеках пропадают недорогие лекарства, в супермаркетах солидные мужчины тележками закупают предметы личной гигиены. Очевидно, что эти товары скоро окажутся на «Авито» и других торговых площадках по завышенным ценам. По закону это не запрещено, конечно, но хорошо, что наши госорганы стали с этим бороться.Юристы считают, что банки не вправе в этом случае полностью блокировать карту. Они могут остановить только одну операцию.— В действующем виде ФЗ № 115 начал действовать лишь с 1 марта 2022 года, — поясняет Владислав Журавлёв, советник по правовым вопросам «Юридической группы Совет». — В законодательство было введено понятие «подозрительные действия клиента или его представителя». ЦБ в своём письме как раз даёт толкование этой абстрактной формулировке: действия по выводу активов за рубеж и «нездоровая потребительская активность» обязывают банки передавать информацию в Росфинмониторинг. Прямое последствие этого — не блокировка счёта, а отказ в проведении подозрительной операции.Однако менеджеры в российских банках, опрошенные Лайфом, уверены, что остановками отдельных операций дело не ограничится. И спекулянты получат полные блокировки своих счетов.— Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента, — рассказал топ-менеджер одного крупного российского банка. — Кроме того, он должен прийти в отделение и заполнить специальную анкету. Понятно, что при блокировке одной операции никто в банк не пойдёт и ответов не даст. Поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.Показать меньшеПоказать больше

спасибо, не читал

Центральный банк уверен, что российские кредитные организации должны внести свою лепту в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках. Свои рекомендации он разослал в специальном письме от 16 марта 2022 года N 019−12/1796.

В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой». В частности, если они совершают «нехарактерные для частного потребления» покупки, различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».

При этом Банк России ссылается на закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма. Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.

— А кто они, если не террористы, — говорит эксперт Николай Щеглов из «Глобал финанс групп». — В аптеках пропадают недорогие лекарства, в супермаркетах солидные мужчины тележками закупают предметы личной гигиены. Очевидно, что эти товары скоро окажутся на «Авито» и других торговых площадках по завышенным ценам. По закону это не запрещено, конечно, но хорошо, что наши госорганы стали с этим бороться.

Юристы считают, что банки не вправе в этом случае полностью блокировать карту. Они могут остановить только одну операцию.

— В действующем виде ФЗ № 115 начал действовать лишь с 1 марта 2022 года, — поясняет Владислав Журавлёв, советник по правовым вопросам «Юридической группы Совет». — В законодательство было введено понятие «подозрительные действия клиента или его представителя». ЦБ в своём письме как раз даёт толкование этой абстрактной формулировке: действия по выводу активов за рубеж и «нездоровая потребительская активность» обязывают банки передавать информацию в Росфинмониторинг. Прямое последствие этого — не блокировка счёта, а отказ в проведении подозрительной операции.

Однако менеджеры в российских банках, опрошенные Лайфом, уверены, что остановками отдельных операций дело не ограничится. И спекулянты получат полные блокировки своих счетов.

— Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента, — рассказал топ-менеджер одного крупного российского банка. — Кроме того, он должен прийти в отделение и заполнить специальную анкету. Понятно, что при блокировке одной операции никто в банк не пойдёт и ответов не даст. Поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.

Loki3D18/03/2022 23:24

А что еще делать с подобными уродами?[Изображение]

писать отзывы как у той самой знаменитой бугатти на авито

Ger4ik21/03/2022 14:56

рега на порталах через госуслуги и оплата по карте и налоговая все увидит : …рега на порталах через госуслуги и оплата по карте и налоговая все увидит Показать меньшеПоказать больше

Такого не будет, т.к. авито прежде всего барахолка, а барахолка это б.у. товар, с какой радости за продажу своих поношенных тапок я буду платить налог?

Ger4ik21/03/2022 14:56

рега на порталах через госуслуги и оплата по карте и налоговая все увидит : …рега на порталах через госуслуги и оплата по карте и налоговая все увидит Показать меньшеПоказать больше

Переход на нал, да и что за перекуп в своем уме будет регаться на Авито с реальным номером.

удалено42028920/03/2022 00:38

А доказать получится ??

рега на порталах через госуслуги и оплата по карте и налоговая все увидит

АААнудавай20/03/2022 00:55

тебе самому будет по приколу платить налог с продажи своих вещей? НДС по фа …тебе самому будет по приколу платить налог с продажи своих вещей? НДС по факту было уплачено предыдущим покупателемПоказать меньшеПоказать больше

Это уже будет не ндс, а ндфл, а тут уже каждую ж заставляют за любой пук платить этот налог, скоро и до юлито дойдёт такими темпами

Ger4ik19/03/2022 16:12

просто надо брать налог с продаж на авито и прочего процентов так 13. …просто надо брать налог с продаж на авито и прочего процентов так 13. и то если разовые продажи, а за массовые перепродажи на кукан как за незарегистрированный бизнес.а то от бизнесменчиков уже не протолкнутьсяПоказать меньшеПоказать больше

тебе самому будет по приколу платить налог с продажи своих вещей?
НДС по факту было уплачено предыдущим покупателем

Ger4ik19/03/2022 16:12

просто надо брать налог с продаж на авито и прочего процентов так 13. …просто надо брать налог с продаж на авито и прочего процентов так 13. и то если разовые продажи, а за массовые перепродажи на кукан как за незарегистрированный бизнес.а то от бизнесменчиков уже не протолкнутьсяПоказать меньшеПоказать больше

А доказать получится ??

LordAlastor19/03/2022 15:22

и в плане общественного сознания.

Вот и я о том же, скучные-скучные многословные лекции про общественное сознание от Остапов Бендеров. А всего то надо было не прогуливать школу чтобы знать, утопической страны благоденствия Бендеров нет. С серым рынком рано или поздно так или иначе борятся везде, так как это гнойнички на теле экономики.

просто надо брать налог с продаж на авито и прочего процентов так 13. и то если разовые продажи, а за массовые перепродажи на кукан как за незарегистрированный бизнес.
а то от бизнесменчиков уже не протолкнуться

То что они скупили сколько захотели товара, и продают по своим ценам - это их право. Вот серьёзно. Если Вы будете продавать свою видеокарту сейчас по цене той что покупали раньше, то имеете на это право. И даже дороже можете попробовать продать. Это же ваша вещь и вы её хозяин. Иначе по вашей логике вы немедленно должны продать мне свои видюшки за копейки. Иначе тюрьма. Я, кстати, готов скупить ваши gtx 760 (или аналог от амд) и выше карты за 100 рублей. Ну, если там что-то типа 1070, то и 150 дам.


Не нравятся барыги и их цены - просто не покупайте у них! Лично я так и делаю - не покупаю. Или торгуюсь, предлагаю свои цены, ищу того с кем можно договориться. А на обманные объявления (где написано 10 рублей, а на деле 500) надо жалобу подавать модерам.

Проблема нехватки товаров не в барыгах, а в предприятиях, магазинах. Было бы всё нормально - своевременно завозился бы и новый товар. Магазин ведь не бесплатно товар раздаёт, он прибыль с вас дерёт, это те же самые барыги, только официальные. И если так всё быстро раскупают, умный менеджер поскорее ещё завозит товар, чтобы снова его купили, чтобы ещё заработать, а потом ещё.

Кому и насколько закупаться, на год, на 10 лет - его право. И продавать по своей цене тоже имеют право. Вы вините других, за то что были ленивы и не подсуетились вовремя, закупив что нужно. Они (барыги) подсуетились, пытаются немного заработать. Да, барыги, да неприятно. Но просто не покупайте у них и всё!

А винить вам надо кое-кого другого, а не сомнительных дельцов на авито. Я тоже не люблю когда цены завышают. Но я бы и сам задарма своё не продал. И многие не продадут. Кто тут говорит о якобы несправедливости, и что "барыг" надо сажать - тоже тот ещё эгоист, просто поленились подсуетиться, а теперь хотите чтобы вам всё было как вы хотите и как вам удобно.

Многие вообще просто напросто забыли в какой стране живут. Забыли про блокаду, про 90е. А мы ведь недалеко ушли от этих времён. И экономически, и в плане общественного сознания. На деле по хорошему уже давно у всех должен быть многолетний запас сгущёнки, тушёнки, и прочих долгоиграющих продуктов, хранящийся в закромах. В нашей стране хорошие времена приходят ненадолго, и лишь для того чтобы мы смогли подготовиться к плохим.

Гадя19/03/2022 13:51

Какие тусклые, скучные, предсказуемые и ленивые Остапы Бендеры из РФ 2022, …Какие тусклые, скучные, предсказуемые и ленивые Остапы Бендеры из РФ 2022, то ли дело сто лет назад, Бендеры были с огоньком и азартом. А нынешних и не жаль, пусть толкутся на румынской границе.Показать меньшеПоказать больше

Подождите, позже ещё и тиктокеры проявятся, которые лампочку только с телефона умеют включать))

удалено42028919/03/2022 13:47

Оооуу да тебя раскорячило

Какие тусклые, скучные, предсказуемые и ленивые Остапы Бендеры из РФ 2022, то ли дело сто лет назад, Бендеры были с огоньком и азартом. А нынешних и не жаль, пусть толкутся на румынской границе.

Гадя19/03/2022 13:18

так за перепродажников возьмутся, на этом терпение лопнуло? )) С учетом ва …так за перепродажников возьмутся, на этом терпение лопнуло? )) С учетом вашей псевдодеятельности, так такие "бизнесмены" нигде не нужны, золотые деньки были в среде этого народа. Но желание оплевать колодец понятное, полно таких "гордых".Показать меньшеПоказать больше

Оооуу да тебя раскорячило

удалено42028919/03/2022 12:21

Так твое мнение мне не интересно вообще, представитель терпильного рабонаро …Так твое мнение мне не интересно вообще, представитель терпильного рабонародаПоказать меньшеПоказать больше

так за перепродажников возьмутся, на этом терпение лопнуло? )) С учетом вашей псевдодеятельности, так такие "бизнесмены" нигде не нужны, золотые деньки были в среде этого народа. Но желание оплевать колодец понятное, полно таких "гордых".

Dominator19/03/2022 12:15

Так ездуй в гейропу отсюда, политик

Так твое мнение мне не интересно вообще, представитель терпильного рабонарода

удалено42028918/03/2022 23:09

Хорошая страна .....

Так ездуй в гейропу отсюда, политик

Gonkpelch19/03/2022 07:32

Жкх оплатишь в долларах

То есть держать ровно столько сколько нужно заплатить за ЖКХ это очень сложно и требует немыслимых интеллектуальных усилий? Причём тут доллары кстати?
Тоже самое и для онлайна: кинул нужную сумму, оплатил и всё.

Loki3D18/03/2022 23:43

Некоторое детское питание и лекарства типа L-тироксина, варфарина, эутирокс …Некоторое детское питание и лекарства типа L-тироксина, варфарина, эутирокса не нйти где купить, потому что предприимчивые граждане все скупили, а новые поставки из-за пошедшей по звезде логистики еще не поступили. Таких вот и будут набутыливать, а среднестатический пепперчанин со смартфонами, видюхами и процессорами нахрен никому не нужен.Так же в начале ковидлы набутыливали барыг с препаратами типа цефтриаксона, дексаметазона и т.д., которые стоили копейки, но найти их было нереально. Даже сраную воду для инъекций скупали декалитрами.Показать меньшеПоказать больше

Как только появятся важные для жизни лекарства - из скупят в больших количествах ибо они дорогие и их буфер подходит к концу (сужу по знакомой ситуации).
А банк его налево не должен вмешиваться в управляющие элементы - сейчас он тебя налюбит и отымет, а спекулянта обойдет и наслаждайся.

PermanentHate18/03/2022 22:11

Кратко: наличка

Жкх оплатишь в долларах

Loki3D18/03/2022 23:24

А что еще делать с подобными уродами?[Изображение]

Жаловаться в авито, что цена не совпадает и что б блокировали таких …

Loki3D19/03/2022 00:28

Те же лекарства юлито разместить не даст. Сахар, памперсы и т.д. вероятно с …Те же лекарства юлито разместить не даст. Сахар, памперсы и т.д. вероятно скоро тоже не пропустят в объявлении. Но разномастным ИП Лезбиян Ашот Мастурбекович это не помешает.Показать меньшеПоказать больше

лекарства проще со стороны аптек конролировать, на антибиотики стали чаще спрашивать рецепт. А так все бесполезная суета, по типу QR кодов.

Гадя19/03/2022 00:23

так зачем столько лишних телодвижений, тогда проще только юлито под контрол …так зачем столько лишних телодвижений, тогда проще только юлито под контроль взять )Показать меньшеПоказать больше

Те же лекарства юлито разместить не даст. Сахар, памперсы и т.д. вероятно скоро тоже не пропустят в объявлении. Но разномастным ИП Лезбиян Ашот Мастурбекович это не помешает.

Loki3D18/03/2022 23:29

Цена не 10р, это для завлекалова. Подобные удаки скупают товары первой необ …Цена не 10р, это для завлекалова. Подобные удаки скупают товары первой необходимости, дешевые лекарства, сахар и т.д., а потом перепродают.Показать меньшеПоказать больше

так зачем столько лишних телодвижений, тогда проще только юлито под контроль взять )

Loki3D19/03/2022 00:17

Боюсь, что государство тут не при чем.

В том, что импортозамещение прекратилось в связи с отсутствием импорта?

art_0119/03/2022 00:15

Все так, также как и государству насрать на меня и вообще всех

Боюсь, что государство тут не при чем.

Loki3D19/03/2022 00:14

Тот же, кто ссыт в подъездах и жжет кнопки в лифтах.

А, и действительно. Кто же если не он.

Loki3D19/03/2022 00:12

И насрать на других, да?В таком случае не стоит удивляться, что другим тоже …И насрать на других, да?В таком случае не стоит удивляться, что другим тоже насрать на вас.Показать меньшеПоказать больше

Все так, также как и государству насрать на меня и вообще всех