Райффайзен банк просит объяснить происхождение денег.

Откуда деньги, Лебовски?!

короче из всего я понял, что альфа банк не нужон мне

Вот и попался дружок

Если планируешь жить в этой локации дальше - предоставить все документы и ответы, что от тебя требует федеральный закон.
Планируешь пересечь границу где то в степи тёмной ночью и ливнуть с этой локации - шли подальше банк, подчиняюшийся федеральным законам.

передать информацию. попадете в список, замучаетесь потом с цб общаться, чтобы убрали. Грязный нал вообще светить нигде не надо. Получили нал, им и расплачивайтесь.
Сейчас налоговая и другие фин огранизации за всех взялись....нужно пополнять казну. Даже знакомых малый бизнес кошмарить налоговая из-за их копеек

Да все в порядке с поколением, скорее правила игры опять меняются. полтора года назад спокойно закидывал 2кк рублей налом на тиёк с переводом на сбер и оттуда оплачивал покупку машины. Никаких проблем не было. Сейчас видимо государство скребет по сусекам, кошмарят уже за мелочевку.
А сидеть в нале при ключевой ставке в 18% и сегодняшнем уровне инфляции это смело конечно.

Нужно предоставить письменное объяснение в банк.
Оптимальный вариант - 2НДФЛ на сумму больше, чем было на чету.

Дааа..с банкоматом лесная дурость так то. Если нал есть на кой ты его обратно в банк то втаскиваешь? Это ж пипец как... не разумно?
Все 90е машины, квартиры, дома все покупали за нал. И да иногда через банки (ячейки) особо пугливые. Было ничего. Нал даже зарубеж вывозили в тихаря и в больших объёмах! Умеючи то?
Щас все тащут "на карту" счет. И потом фшоке..То закрылось разорилось/украли моШОннники...
То вот налоговая.. то еще чего..
Какое то поколение..не очень умное?

Если пошлёте лесом, то ваши счета заблочат в этом банке и внесут вас в их "чёрный список"...
Пользоваться их услугами не сможете.
Есть шансы на блокировку, даже если и не пошлёте...

По Тиньку у меня была схожая ситуация (~2 года назад).
Продал свой полуприцеп к фуре. Пару месяцев эти деньги были на вкладе в ВТБ, затем эти деньги (1 млн.) через банкомат Тинька закинул на свою же карту Тинька.
Через день их перевёл, через их приложение на карту другого моего банка (там были лучше условия по вкладу).

Перевод выполнили и Тинёк мне заблокировал мою карту + счёт у них, возникли у них вопросы о происхождении денег.

Предоставил им все документы (которые запросили), но ничего в итоге не разблокировали + новую карту у них теперь не получить. Небольшой остаток денег мне перевели межбанком (через чат пришлось мне писать им мои реквизиты).

Предоставил им: ДКП (с покупателем = реальным юр. лицом - ООО /грузоперевозчиком и их печатью + подписью генерального). Сделка и ДКП реально были и оформлялись + фото свидетельства о регистрации прицепа (оформленного на меня) + выписки из Сбера (откуда и куда ООО-покупателя переводило мне безналом оплату по ДКП) + выписки из ВТБ (куда переводились мной деньги, на вклад) и др. документы.
По суммам и датам всё сходится + во всех банковских документах моя фамилия в качестве получателя денег и счета все на меня...
Картой Тинька реально пользовался много лет до блокировки (для бытовых покупок типа продуктов).

И даже причину отказа в обслуживании не называют...
Конечно, можно накатать жалоб в ЦБ или обратиться в суд, но мне проще забить на них и пользоваться услугами других банков...

Мне мегафон за 25 платежей на счет по рублю блокнул счет по 115

так и напиши как здесь, что копил денежки для покупки машины, и стс, фотку машины приложи. Чем проще и дураковатее пишешь, тем лучше, без выепонов и претензий на знание юр. слэнга

физиков уже давно дерут и за меньшие деньги, в рамках повышения показателей фиктивной борьбы с мошенниками, даж за 100 руб могут это сделать

просто сообщите откуда деньги. без документов
до 5 миллионов достаточно сказать словами.
можно сказать что продали что-то или - з/п за предыдущие периоды.

Можешь снять и жить дальше, но по истечению срока банк передает информацию в росфинмониторинг а он уже будет через цб блокировать все твои счета и «здравствуйте, это налоговая .....»

один простой вопрос: нафига было наличкой в банкомате пополнять, если сбп до 30млн между своими счетами
а теперь да, предоставляйте подтверждения

Для начала нужно убрать 3 кнопки внизу экрана. А дальше:
Если банк запросил объяснение происхождения ваших денег, вам следует предоставить документы, подтверждающие законность их получения. Это могут быть справка о доходах, договор купли-продажи, договор дарения или выписка из другого банка. Если у вас нет таких документов, можно предоставить письменную объяснительную. Банк рассмотрит предоставленные документы и примет решение о разблокировке счёта.