Могут ли заблокировать вклад/счет за злоупотребление высокими ставками?

За что? А если вклад сам продлился и хочешь другой открыть? И с вклада на вклад нельзя перевести. Закрываешь вклад, деньги на счету и открываешь новый вклад.

Мне ГПБ заблокировал все счета (накопит с ежедневной выплатой от середины июня на 18,5%, кредитка к нему, которой ни разу не пользовался и дебетовка).
Суммы лежали пару недель около 1,2млн, месяц 600тр, за это время купил мото с пробегом. Сценарий пользования один и тот же: завожу нал на Накопит через банкомат или по сбп со своих же счетов в др банках, вывожу со счета на свой же счет яндекса или совкома через сбп.
Причина: подозрение на отмыв средств или финансирование чето-то там запрещенного. Ровно в день блока предоставил куча доков: на продажу кв в прошлом году, дкп по покупке мото, выписку по расходным с яндекса, даже свид-во о наследовании после смерти отца приложил, хз что им еще надо.
Маринка в отделении сказала по накопительным такое первый раз встречает, а вот за движения по дебетовкам часто у них на проверку клиенты попадают.
Блок поставили и доки занёс 1.08, до сих пор жду решения, сказали в районе 14 раб дней дадут ответ. Процент по накопит сразу упал до 12,5% какого-то лешего, видимо слетел один из бонусов, обещали компенсировать при положит исходе.
Также сказали, что в любой момент можете в одностороннем порядке разорвать отношения с банком, забрав средства в кассе, пока решил подождать.

..

я постоянно перевожу бабки со одного счета на другой в зависимости от доходности вкладов и прочих плюх.
Никаких блокировок нет, хотя перевожу постоянно,и не только по вкладам, пользуясь и финуслугами и страховками жизни такими типа как "с...тп..с." для обналичивания кредиток.

Раньше тиньк бывало блочил карты и счета, но все возможно было разблокировать без всяких сказок про поездки в Москву с Камчаток.
а уж за злоупотребления вкладами заблочить это вообще нонсенс, могут вышвырнуть из программы лояльности но это другая песня.

Высокие ставки вроде как и делают чтобы привлечь клиентов. И забанить или заблокировать того кто в банк деньги несёт (а банк с ваших денег куда большую прибыль имеет, чем вы со вкладов) будет только очень плохой менеджер. Вкладывайте смело куда хотите, главное смотрите чтобы застрахованы вклады были, или как-то так.
В общем, слухи это всё.

осталось ещё финуслугами злоупотребить

Зависит от банка. В Тинькофф заблокируют 💯%.

Нет конечно

Нет, просто с определенного момента 13% брать с тебя начнут

какими программами? процентная ставка по вкладу это публичная оферта, никакого злоупотребления быть не может

Тинькофф почуяв уход денег в другой банк, может заблокировать без объяснения причин, придется лететь в Москву в единственный офис.
У меня так знакомый пострадал, пришлось лететь с Камчатки, на счёте было 230000. Ну зато на красной площади побывал, понравилось.

Нет.