Домашняя страница/Разные обсуждения/ЦБ РФ определил критерии для блокировки подозрительных платежей физлиц
Опубликовано около 3 лет назад
ЦБ РФ определил критерии для блокировки подозрительных платежей физлиц
Поделился(-ась)
Focus
Подробнее о скидке
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
В них названы критерии, по наличию двух из которых операции могут быть блокированы или банки должны принимать «противолегализационные меры»
Критерии:
Источники: vc.ru / forbes
В них названы критерии, по наличию двух из которых операции могут быть блокированы или банки должны принимать «противолегализационные меры»
Критерии:
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Источники: vc.ru / forbes
Категории :
Самое горячее
Новое Крепление для приставок и других приборов к телевизору Novigo NV-360 B
87%
Новое Робот-пылесос Mijia Mop 3C за 9999₽ и 3C Plus за 10999₽ (LiDAR, 4000 и 5000 Па, сухая и влажная уборка, MiHome)
24%
![[Москва и другие] Автомобиль LADA Granta Седан 1.6 MT 90 л.с. Classic 24 Рестайлинг](https://cdn3.pepper.ru/topics/photos/564748/small/7180223669.jpg?1731754283)
Новое [Москва и другие] Автомобиль LADA Granta Седан 1.6 MT 90 л.с. Classic 24 Рестайлинг
11%
Новое Ботинки мужские Safety Jogger Street
70%
Новое Телевизор iFFALCON IFF75U64 (75", Google TV)
11%
Показать все
Топ обсуждения
136044° Спортмастер: делимся бонусами -30%
удалено10580
81452° М.Видео: делимся бонусами и промокодами
Александр_Р.
332° Ваши Анимированные Аватары
ismellmoney
229° Посоветуйте мышь до 3к
Myunis
Показать все
![[Москва и другие] Автомобиль LADA Granta Седан 1.6 MT 90 л.с. Classic 24 Рестайлинг](https://cdn2.pepper.ru/topics/photos/564748/small/7180223669.jpg?1731754283)
Конечно буду. Но на всякий случай все средства выведу до 16-го
Будешь разблокировать или болт положишь?
расскажете потом как там в пещерах живется
и? по 115фз и раньше такое было
только вот я осуществляю те же самые действия в тиньке и других банках уже больше 4лет и никак не попадал под 115фз
Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого не делал - просто перегонял деньги с одного счёта на другой в разных банках через СБП (совком, озон и т.п.) для покупок в эльдорадо и алике. Ну и с продажи на авито на карту тинькова были переводы от покупателей. И там с карты брата и т.п. Правда не сразу заблочили, дали три дня
Здравствуйте.
Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до 16.09.2021 пришлите в ответ на это письмо:
- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
Команда Тинькофф
Отмена налички это по сути цифровое рабство, с такими правилами.
А народ пусть дальше продолжает смеяться и называть это глупыми теориями заговоров. И что ничего не будет и будет норм.
Естественно, налик резко им будет сложно отменить. Будут выдавливать такими способами, что типа, если с карты снимешь раньше чем за 12 часов, могут блокирнуть и разбираться.
А за эти 12 часов твои денежки тю тю уже могут уехать и быть сняты по другим ахинейным правилам.
Банкам кстати выгодно, чтоб ты дольше деньги держал у них. Они так их могут долго крутить у себя и получать доход.
Но вот надо ли это человеку, дело другое.
Лишать права ими распоряжаться и снимать когда хочешь, это уже край и не твои средства получается.
Я например картами пользуюсь только чтоб редко принять перевод и снять. Держать деньги в банке не собираюсь, ибо в любой момент их можно лишиться.
Если вкладывать деньги, то точно не в банк.
Самая краткая и ёмкая выжимка из всей темы. Каждому надо помнить об этом.
Абсолютно ничто в России не отделяет добропорядочных пользователей карт от нарушителей. От слова вообще.
Многие могут возразить: нибуя, всё нормально если ты честно зарабатываешь и тратишь средства.
А вот кукиш, как прилетит за 1-2к перевода родственнику или другу блок на карту по 115-Ф3 так сразу резко передумаете. Прямо очень бодрит знаете ли, ходить и с кучей собранных бумаг каждые 100 р перевода отбивать и обосновывать. И тратится на это немеряно времени.
- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств
Такая вот трактовка, в документе
Ох ребята)))
Скоро если бумажки отменят, под разными предлогами, всем понятно какими, вот заживем(cheeky)
я нарушаю 4условия как минимум, переводя просто себе между разными банками
хренота очередная, которая не будет никогда в жизни работать в адекватном банке
никакому банку это не нужно абсолютно, я офк могу доказать и показать источник и финансовые цели своих действий, но первый банк, который вкинет такой блок, сразу пойдет лесом
з.ы. скриньте: кроме сберпомойки и может быть еще втб никто этим заниматься не будет от слова совсем
Под легальными предлогами будут дичь творить инфа сотка
А в чём разница между этими двумя пунктами? И там и там зачисление и списание...
Звучит романс Сомнение, в исполнении Федора Шаляпина.
какая-то бредятина, когда хочу тогда кладу, когда хочу тогда списываю, что-то ОПГ озеро там совсем умом тронулось, 100к тоже можно в принципе куда-то перевести за 1 день на что-нибудь такое эдакое, бред крч
А он и не должен знать эту ахинею.
Это его деньги и он волен распоряжаться ими как захочет.
Получается, средства уже не его тогда, а ими распоряжается банк?
Если такие правила и банк диктует тебе снимать твои средства сразу, или нет.
Не 99% конечно, но суть верная думаю. Откуда человек может/должен знать, что надо ждать 12 часов после зачисления денег
Ну а другая сторона медали в том, что раскрытие этих критериев наоборот позволит мошенникам реже попадаться.
Чуть чуть человек с их точки зрения провинился. Все, карточка заблокирована и деньги твои тоже.
Это я тут в тему некоторым троллям выше написал, которые говорят, что если что-то не нравится в банках и не пользуешься ими на постоянке, то ты сразу в 18 веке.
А я ничего про отказ и не писал. Просто эти монополисты зажрались
Когда твои деньги в банке, они не твои.
Ими распоряжается какой-то дядя и в любой момент он их может заблокировать по самым тривиальным причинам.
Это не значит, что нужно отказываться от банков вообще.
Просто пользоваться только по необходимости и ни в коем случае не держать там все деньги.
Это тебя Бох покарал за то, что МИРом пользуешься. Есть же Виза с Мастером! Нафига МИР???
Земля им российским сыром. Вата не исправима.
До крайности не доходите.
В Америке, есть так называемые Амиши. Они принципиально избегают пользоваться благами цивилизации, живут, как в 18 веке.