ЦБ РФ определил критерии для блокировки подозрительных платежей физлиц

Focus13/09/2021 12:59

Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, …Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, как бы если у тебя всё легально, нет причин беспокоиться. Но есть глупые критерии, такие как:Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.Менее минуты между зачислением средств и их списанием.То есть если я закинул кровно заработанную наличку или перевёл деньги с другого банка, то я должен ждать 12 часов (confused)Ну и критерий "минута" тоже спорный. Закинул деньги, хочу сразу перевести кому-то, но должен выждать минуту. Особенно странно это выглядит на фоне "инноваций", что можно за несколько секунд перевести деньги с помощью голосового помощника.Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.100к в день для кого-то не так много и как раз "удачно" может совпасть "положил 101к на счёт и нужно перевести кому-то до истечения 12 часов" Показать меньшеПоказать больше

Ну еще скорректируют по ходу, в банках же тоже не настолько дураки, чтобы пилить сук на котором сидят. Я думаю наверняка не автоматом будут блокировать такие операции, а так посмотрим как реализовано все будет. Возможно банки начнут смотреть картину в целом по клиенту при совершении таких подозрительных операций, а сам факт выхода за лимиты просто как триггер к проверке.

Мне Сбер карту МИР на интернет-покупки заблокировал, когда я попытался привязать их карту к Винку (там списание и возврат средств для проверки карты)
Когда я позвонил в поддержку грёбанного Сбера, всё, что мне там сказали: оформляйте нашу виртуальную карту, а на мои требования возобновить функцию им абсолютно пофиг, иди перевыпускай карту и всё тут. Люблю этот банк!

удалено16883613/09/2021 12:47

и

Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.

АлчныйКарлик13/09/2021 12:53

да норм. Верно всё делают

В целом согласен да, как бы если у тебя всё легально, нет причин беспокоиться. Но есть глупые критерии, такие как:

• Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
• Менее минуты между зачислением средств и их списанием.

То есть если я закинул кровно заработанную наличку или перевёл деньги с другого банка, то я должен ждать 12 часов (confused)Ну и критерий "минута" тоже спорный. Закинул деньги, хочу сразу перевести кому-то, но должен выждать минуту. Особенно странно это выглядит на фоне "инноваций", что можно за несколько секунд перевести деньги с помощью голосового помощника.

• Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.

100к в день для кого-то не так много и как раз "удачно" может совпасть "положил 101к на счёт и нужно перевести кому-то до истечения 12 часов"

"Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели."

Всё правильно, ничего страшного

"Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)."

Плачу физически в банке наличкой за квартиру и не хочу платить онлайн со своей карты. Моё право.

"Менее минуты между зачислением средств и их списанием."

Что за бред? Нельзя снять деньги сразу как они пришли?

"Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток."

Тоже ахинея, когда хочу тогда и снимаю свои деньги.

да норм. Верно всё делают

нал =)

и

Жесть