ЦБ РФ определил критерии для блокировки подозрительных платежей физлиц

ВинниПух14/09/2021 18:38

Прошу пояснить, это касается операций, где я отправитель средств или же где …Прошу пояснить, это касается операций, где я отправитель средств или же где получатель?Показать меньшеПоказать больше

Прошу пояснить, это касается операций, где я отправитель средств или же где получатель?

bormajor14/09/2021 09:52

Будешь разблокировать или болт положишь?

Конечно буду. Но на всякий случай все средства выведу до 16-го

Grast14/09/2021 01:51

Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого …Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого не делал - просто перегонял деньги с одного счёта на другой в разных банках через СБП (совком, озон и т.п.) для покупок в эльдорадо и алике. Ну и с продажи на авито на карту тинькова были переводы от покупателей. И там с карты брата и т.п. Правда не сразу заблочили, дали три дняЗдравствуйте.Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до 16.09.2021 пришлите в ответ на это письмо:- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».- Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.Команда Тинькофф Показать меньшеПоказать больше

Будешь разблокировать или болт положишь?

Роман_CQN14/09/2021 05:20

неактуально.. ушел полностью в наличку этим летом, сократив до минимума без …неактуально.. ушел полностью в наличку этим летом, сократив до минимума безнал - с 2022 года начнут потихоньку мониторить соотношение доходов и расходов - вот ТАМ будет веселуха - эта тема детским лепетом покажется.))Показать меньшеПоказать больше

расскажете потом как там в пещерах живется

Grast14/09/2021 01:51

Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого …Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого не делал - просто перегонял деньги с одного счёта на другой в разных банках через СБП (совком, озон и т.п.) для покупок в эльдорадо и алике. Ну и с продажи на авито на карту тинькова были переводы от покупателей. И там с карты брата и т.п. Правда не сразу заблочили, дали три дняЗдравствуйте.Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до 16.09.2021 пришлите в ответ на это письмо:- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».- Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.Команда Тинькофф Показать меньшеПоказать больше

и? по 115фз и раньше такое было
только вот я осуществляю те же самые действия в тиньке и других банках уже больше 4лет и никак не попадал под 115фз

неактуально.. ушел полностью в наличку этим летом, сократив до минимума безнал - с 2022 года начнут потихоньку мониторить соотношение доходов и расходов - вот ТАМ будет веселуха - эта тема детским лепетом покажется.))

F1eryHeart13/09/2021 20:09

з.ы. скриньте: кроме сберпомойки и может быть еще втб никто этим заниматься …з.ы. скриньте: кроме сберпомойки и может быть еще втб никто этим заниматься не будет от слова совсемПоказать меньшеПоказать больше

Ещё как будут. Тинькофф вчера уже прислал запрос документов. Ничего такого не делал - просто перегонял деньги с одного счёта на другой в разных банках через СБП (совком, озон и т.п.) для покупок в эльдорадо и алике. Ну и с продажи на авито на карту тинькова были переводы от покупателей. И там с карты брата и т.п. Правда не сразу заблочили, дали три дня

Здравствуйте.

Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до 16.09.2021 пришлите в ответ на это письмо:

- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Команда Тинькофф

bormajor13/09/2021 23:49

Ох ребята)))Скоро если бумажки отменят, под разными предлогами, всем понятн …Ох ребята)))Скоро если бумажки отменят, под разными предлогами, всем понятно какими, вот заживем(cheeky)Показать меньшеПоказать больше

Отмена налички это по сути цифровое рабство, с такими правилами.

А народ пусть дальше продолжает смеяться и называть это глупыми теориями заговоров. И что ничего не будет и будет норм.

Естественно, налик резко им будет сложно отменить. Будут выдавливать такими способами, что типа, если с карты снимешь раньше чем за 12 часов, могут блокирнуть и разбираться.

А за эти 12 часов твои денежки тю тю уже могут уехать и быть сняты по другим ахинейным правилам.

Банкам кстати выгодно, чтоб ты дольше деньги держал у них. Они так их могут долго крутить у себя и получать доход.

Но вот надо ли это человеку, дело другое.

Лишать права ими распоряжаться и снимать когда хочешь, это уже край и не твои средства получается.

Я например картами пользуюсь только чтоб редко принять перевод и снять. Держать деньги в банке не собираюсь, ибо в любой момент их можно лишиться.

Если вкладывать деньги, то точно не в банк.

Вильгельм_Ли13/09/2021 13:09

Когда твои деньги в банке, они не твои.

Самая краткая и ёмкая выжимка из всей темы. Каждому надо помнить об этом.
Абсолютно ничто в России не отделяет добропорядочных пользователей карт от нарушителей. От слова вообще.
Многие могут возразить: нибуя, всё нормально если ты честно зарабатываешь и тратишь средства.
А вот кукиш, как прилетит за 1-2к перевода родственнику или другу блок на карту по 115-Ф3 так сразу резко передумаете. Прямо очень бодрит знаете ли, ходить и с кучей собранных бумаг каждые 100 р перевода отбивать и обосновывать. И тратится на это немеряно времени.

Focus13/09/2021 12:59

Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, …Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, как бы если у тебя всё легально, нет причин беспокоиться. Но есть глупые критерии, такие как:Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.Менее минуты между зачислением средств и их списанием.То есть если я закинул кровно заработанную наличку или перевёл деньги с другого банка, то я должен ждать 12 часов (confused)Ну и критерий "минута" тоже спорный. Закинул деньги, хочу сразу перевести кому-то, но должен выждать минуту. Особенно странно это выглядит на фоне "инноваций", что можно за несколько секунд перевести деньги с помощью голосового помощника.Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.100к в день для кого-то не так много и как раз "удачно" может совпасть "положил 101к на счёт и нужно перевести кому-то до истечения 12 часов" Показать меньшеПоказать больше

- в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств

Такая вот трактовка, в документе

IIII13/09/2021 18:53

Ой, ребята гнут нас во все щёлочки, а мы все терпим, терпим. Под легал …Ой, ребята гнут нас во все щёлочки, а мы все терпим, терпим. Под легальными предлогами будут дичь творить инфа соткаПоказать меньшеПоказать больше

Northfab13/09/2021 21:09

Это же руководство к действию, а не Конституция Банковская. Как же смешно т …Это же руководство к действию, а не Конституция Банковская. Как же смешно тут с некоторых комментариев.Показать меньшеПоказать больше

Ох ребята)))
Скоро если бумажки отменят, под разными предлогами, всем понятно какими, вот заживем(cheeky)

Это же руководство к действию, а не Конституция Банковская. Как же смешно тут с некоторых комментариев.

Focus13/09/2021 12:59

Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, …Блокировка может прийти откуда и когда совсем не ждали.В целом согласен да, как бы если у тебя всё легально, нет причин беспокоиться. Но есть глупые критерии, такие как:Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.Менее минуты между зачислением средств и их списанием.То есть если я закинул кровно заработанную наличку или перевёл деньги с другого банка, то я должен ждать 12 часов (confused)Ну и критерий "минута" тоже спорный. Закинул деньги, хочу сразу перевести кому-то, но должен выждать минуту. Особенно странно это выглядит на фоне "инноваций", что можно за несколько секунд перевести деньги с помощью голосового помощника.Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.100к в день для кого-то не так много и как раз "удачно" может совпасть "положил 101к на счёт и нужно перевести кому-то до истечения 12 часов" Показать меньшеПоказать больше

я нарушаю 4условия как минимум, переводя просто себе между разными банками
хренота очередная, которая не будет никогда в жизни работать в адекватном банке
никакому банку это не нужно абсолютно, я офк могу доказать и показать источник и финансовые цели своих действий, но первый банк, который вкинет такой блок, сразу пойдет лесом
з.ы. скриньте: кроме сберпомойки и может быть еще втб никто этим заниматься не будет от слова совсем

Ой, ребята гнут нас во все щёлочки, а мы все терпим, терпим.
Под легальными предлогами будут дичь творить инфа сотка

Focus13/09/2021 12:59

Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток. Менее минуты …Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток. Менее минуты между зачислением средств и их списанием.Показать меньшеПоказать больше

А в чём разница между этими двумя пунктами? И там и там зачисление и списание...

Clearance13/09/2021 13:18

99% блокируемых будут те, кто просто неграмотен, а не мошенник итд.

Звучит романс Сомнение, в исполнении Федора Шаляпина.

Вильгельм_Ли13/09/2021 13:23

А он и не должен знать эту ахинею.Это его деньги и он волен распоряжаться и …А он и не должен знать эту ахинею.Это его деньги и он волен распоряжаться ими как захочет.Получается, средства уже не его тогда, а ими распоряжается банк? Если такие правила и банк диктует тебе снимать твои средства сразу, или нет.Показать меньшеПоказать больше

какая-то бредятина, когда хочу тогда кладу, когда хочу тогда списываю, что-то ОПГ озеро там совсем умом тронулось, 100к тоже можно в принципе куда-то перевести за 1 день на что-нибудь такое эдакое, бред крч

Focus13/09/2021 13:22

Не 99% конечно, но суть верная думаю. Откуда человек может/должен знать, чт …Не 99% конечно, но суть верная думаю. Откуда человек может/должен знать, что надо ждать 12 часов после зачисления денег Показать меньшеПоказать больше

А он и не должен знать эту ахинею.

Это его деньги и он волен распоряжаться ими как захочет.

Получается, средства уже не его тогда, а ими распоряжается банк?
Если такие правила и банк диктует тебе снимать твои средства сразу, или нет.

Clearance13/09/2021 13:18

99% блокируемых будут те, кто просто неграмотен, а не мошенник итд.

Не 99% конечно, но суть верная думаю. Откуда человек может/должен знать, что надо ждать 12 часов после зачисления денег

Ну а другая сторона медали в том, что раскрытие этих критериев наоборот позволит мошенникам реже попадаться.

Им очень удобно, когда твои деньги лежат на карте.

Чуть чуть человек с их точки зрения провинился. Все, карточка заблокирована и деньги твои тоже.

банк России это же банк для отмываний

99% блокируемых будут те, кто просто неграмотен, а не мошенник итд.

Анискин13/09/2021 13:10

А я ничего про отказ и не писал. Просто эти монополисты зажрались

Это я тут в тему некоторым троллям выше написал, которые говорят, что если что-то не нравится в банках и не пользуешься ими на постоянке, то ты сразу в 18 веке.

Вильгельм_Ли13/09/2021 13:09

Когда твои деньги в банке, они не твои.Ими распоряжается какой-то дядя и в …Когда твои деньги в банке, они не твои.Ими распоряжается какой-то дядя и в любой момент он их может заблокировать по самым тривиальным причинам.Это не значит, что нужно отказываться от банков вообще.Просто пользоваться только по необходимости и ни в коем случае не держать там все деньги.Показать меньшеПоказать больше

А я ничего про отказ и не писал. Просто эти монополисты зажрались

Анискин13/09/2021 13:04

Мне Сбер карту МИР на интернет-покупки заблокировал, когда я попытался прив …Мне Сбер карту МИР на интернет-покупки заблокировал, когда я попытался привязать их карту к Винку (там списание и возврат средств для проверки карты) Когда я позвонил в поддержку грёбанного Сбера, всё, что мне там сказали: оформляйте нашу виртуальную карту, а на мои требования возобновить функцию им абсолютно пофиг, иди перевыпускай карту и всё тут. Люблю этот банк! Показать меньшеПоказать больше

Когда твои деньги в банке, они не твои.

Ими распоряжается какой-то дядя и в любой момент он их может заблокировать по самым тривиальным причинам.

Это не значит, что нужно отказываться от банков вообще.

Просто пользоваться только по необходимости и ни в коем случае не держать там все деньги.

Анискин13/09/2021 13:04

Мне Сбер карту МИР на интернет-покупки заблокировал, когда я попытался прив …Мне Сбер карту МИР на интернет-покупки заблокировал, когда я попытался привязать их карту к Винку (там списание и возврат средств для проверки карты) Когда я позвонил в поддержку грёбанного Сбера, всё, что мне там сказали: оформляйте нашу виртуальную карту, а на мои требования возобновить функцию им абсолютно пофиг, иди перевыпускай карту и всё тут. Люблю этот банк! Показать меньшеПоказать больше

Это тебя Бох покарал за то, что МИРом пользуешься. Есть же Виза с Мастером! Нафига МИР???

Вильгельм_Ли13/09/2021 13:00

Комментарий удален

Земля им российским сыром. Вата не исправима.

Сан-Саныч13/09/2021 13:05

В Америке, есть так называемые Амиши. Они принципиально избегают пользовать …В Америке, есть так называемые Амиши. Они принципиально избегают пользоваться благами цивилизации, живут, как в 18 веке.Показать меньшеПоказать больше

До крайности не доходите.

Вильгельм_Ли13/09/2021 12:56

"Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (опла …"Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров)."Плачу физически в банке наличкой за квартиру и не хочу платить онлайн со своей карты. Моё право.Показать меньшеПоказать больше

В Америке, есть так называемые Амиши. Они принципиально избегают пользоваться благами цивилизации, живут, как в 18 веке.